Банки блокуватимуть запоріжцям картки: як цього уникнути

09.09.2024

Банки здійснюватимуть блокування карток запоріжців у разі надходження на рахунок суми, вищої за ту зарплату, яка була задекларована клієнтом. Розблокують картку лише після того, як власник надасть документ, що підтверджує зростання офіційного доходу. Таку новацію планують запровадити в усіх банках, які працюють в Україні, вже найближчим часом.

Про це повідомив голова правління НБУ Андрій Пишний на зустрічі з керівниками тридцяти найбільших українських банків.

Нацбанк вважає, що банки мають посилити моніторинг за фінансовими надходженнями громадян і зробити так, щоб усі ці надходження були легалізовані та оподатковані.

У цьому контексті Нацбанк вже встановив ліміти на р2р-перекази, які діятимуть із 1 жовтня. Так, українці не зможуть здійснювати за місяць перекази зі своєї картки на суму понад 150 тисяч гривень. Однак у НБУ вважають такий захід неповним і тимчасовим. Через це банки мають посилити системи власного моніторингу і відстежувати кожний рахунок клієнта.

У Нацбанку вважають, що окремі банки не ставлять заслін «дропам», через картки яких здійснюється масштабний тіньовий обіг грошей. Причому у кращому випадку ці гроші просто не оподатковані, а в гіршому вони можуть йти на фінансування тероризму або незаконного обігу заборонених речовин. Однак у гонитві за збільшення клієнтської бази банки заплющують очі на такі «дрібниці».

Через це НБУ має намір запровадити нові правила. Кожен власник банківського рахунку повинен буде пройти анкетування. Зокрема в анкеті він повинен буде вказати рівень свого щомісячного доходу, причому цей дохід має бути підтвердженим.

Таким чином, якщо клієнт наприклад, задекларував місячну зарплату у розмірі 15 тисяч гривень, то щойно він отримає більшу суму, його картку заблокують. І тоді він муситиме дати банку обґрунтоване пояснення, звідки взялася більша сума.

Читайте також: Українцям анулюють вже вручені повістки: кого стосується

Источник: forpost.media